Düzenlemeye tabi faaliyet kapsamı
Faaliyetlerin hangi izin ve sınırlamalara tabi olduğunu, lisans alternatiflerini ve kritik karar noktalarını netleştiririz.
- Ürün ve hizmet kapsamı
- Fon/işlem akışları
- Ülke ve regülatör seçimi
Lisans ve kuruluş
Finansal Kuruluşlar İçin Lisans ve Kuruluş Süreçleri
Lisans başvurusunu yalnızca hazırlanacak belgelerden ibaret görmüyoruz. İş modelini, organizasyonu, operasyonu, teknoloji altyapısını ve kontrol ortamını faaliyete geçecek gerçek bir kurum için birlikte tasarlıyoruz.
Ödeme & elektronik paraBanka & dijital bankaFinansal kiralama · faktoring · finansmanSermaye piyasalarıKripto varlık hizmetleriYeni faaliyet izinleri
Kurum tasarımı
Regülatör, başvuru dosyasının arkasında gerçekten çalışabilecek bir kurum görmek ister.
Faaliyet ve gelir modeli; fon ve işlem akışları, sermaye planı, organizasyon, AML/KYC süreçleri, bilgi sistemleri, dış hizmetler ve iş sürekliliğiyle tutarlı olmalıdır.
Çalışma kapsamı
Başvurunun bütün parçaları aynı kurumu anlatmalıdır.
Gereklilikler kurum türüne ve ülkeye göre değişir. Yine de aşağıdaki başlıkların tek bir hazırlık planı içinde ve birbirleriyle tutarlı biçimde yönetilmesi gerekir.
İş planı ve finansal model
Pazar, müşteri, gelir, işlem hacmi, organizasyon, yatırım ve kapasite varsayımlarını tutarlı bir modele bağlarız.
- Baz / iyimser / olumsuz senaryo
- Sermaye ve likidite
- Başa baş ve kaynak ihtiyacı
Yönetişim ve organizasyon
Yönetim kurulu, komiteler, üst yönetim, risk, uyum, iç kontrol ve iç denetim sorumluluklarını tasarlarız.
- Organizasyon ve RACI
- Görev-yetki ayrımı
- Komite ve raporlama
Operasyon ve kontrol
Müşteri ediniminden mutabakata, şikâyetten muhasebeye kadar uçtan uca süreçleri ve kontrol noktalarını kurarız.
- Süreç ve prosedürler
- Kontrol matrisi
- Operasyonel hazırlık
AML/KYC hazırlığı
Müşteri kabul, risk skorlama, EDD, yaptırım, işlem izleme ve şüpheli işlem yönetimini sisteme bağlarız.
- Uyum programı
- KYC/KYB akışları
- Senaryo ve vaka yönetimi
IT ve dayanıklılık
IT stratejisi, mimari, güvenlik, erişim, log, değişiklik, dış hizmet, BC/DR ve denetim izi hazırlığını değerlendiririz.
- Kritik sistem haritası
- IT politika ve kontrolleri
- Bağımsız denetim hazırlığı
Başvuru akışı
Doğru lisans kapsamından faaliyete geçişe kadar.
1KapsamFaaliyet modeli, lisans seçeneği, ülke ve regülatör beklentisi.
2Tasarımİş planı, organizasyon, süreçler, teknoloji ve kontrol yapısı.
3DoğrulamaEksiklik ve hazırlık değerlendirmesi, tutarlılık kontrolü ve eksik tamamlama.
4Başvuru ve faaliyete geçişBaşvuru, soru-cevap, yerinde inceleme ve faaliyete geçiş.
Regülatör bakışı
Başvuru dosyasında verilen her taahhüdün kurum içinde bir karşılığı olmalıdır.
Organizasyon şemasındaki roller, prosedürlerdeki sorumluluklar, sistem yetkileri ve yönetim raporları birbiriyle çelişmemelidir.
01Model uyuşmazlığıTicari plan ile istenen lisans kapsamının farklı şeyler anlatması.
02Geç IT katılımıÜrün akışı tasarlandıktan sonra bilgi sistemleri gerekliliklerinin ele alınması.
03Şablon dokümanPolitika ve prosedürlerin gerçek organizasyon, sistem ve dış hizmet modelini yansıtmaması.
Başvuru tutarlılık modeliRegülatör hazırlığı altı alanın aynı faaliyet modelini anlatmasını gerektirir.
Tipik çıktılar
Başvurudan faaliyete geçişe kadar hazırladığımız temel çıktılar.
Lisans Kapsamı ve İzin DeğerlendirmesiFaaliyet modeli, lisans alternatifleri, sınırlamalar ve karar notu.
İş Planı ve Finansal ModelPazar, gelir, hacim, maliyet, personel, yatırım ve senaryo projeksiyonları.
Yönetişim ve İşletim ModeliOrganizasyon, komiteler, RACI, süreçler, kontroller ve raporlama.
Başvuru ve Faaliyete Geçiş DosyasıBaşvuru dosyası, politika kütüphanesi, IT/AML hazırlığı, soru-cevap süreci ve faaliyete geçiş planı.