Önceliklendirilmiş finansal suç risk sinyallerini gösteren işlem ilişkileri ağı
Financial crime compliance

Finansal Suçlar Uyumu

AML/CFT, KYC/KYB, yaptırım taraması, işlem izleme ve dolandırıcılıkla mücadele süreçlerini tek tek değil, birbirini tamamlayan bir kontrol sistemi olarak ele alıyoruz. Politikayı, veriyi, teknolojiyi, operasyonu, kalite kontrolünü ve yönetim gözetimini aynı yapıda buluşturuyoruz.

Kurumsal risk değerlendirmesiKYC / KYB / EDDYaptırım taramasıİşlem izlemeDolandırıcılıkla mücadeleKalite ve iyileştirme
Uçtan uca kontrol

Finansal suçlarla mücadele, müşteri kabulünden vaka kapanışına kadar kesintisiz işlemelidir.

Müşteri risk sınıflandırması doğru veriye dayanmalı; tarama ve izleme kuralları ürün ve kanalın gerçek risklerini yansıtmalı; uyarı kararları açık ölçütlerle alınmalı; yönetim raporları risk iştahını ve kalite sonuçlarını göstermelidir.

Financial crime framework

Risk değerlendirmesinden vaka incelemesine kadar hizmet kapsamımız.

01

Risk değerlendirmesi ve yönetişim

Müşteri, ürün, kanal, ülke, işlem ve teslimat risklerini kontrol ortamıyla birlikte değerlendiririz.

  • Risk taxonomy
  • Risk appetite
  • Komite ve MI
02

KYC / KYB / EDD

Kimlik tespiti, gerçek faydalanıcının belirlenmesi, müşteri risk skoru, yüksek riskli müşteri yönetimi ve sürekli izleme süreçlerini tasarlarız.

  • Customer acceptance
  • UBO ve PEP
  • Periodic/event review
03

Tarama ve yaptırımlar

Yaptırım, PEP ve olumsuz haber taramalarında kapsamı, eşleştirme kalitesini, karar ölçütlerini, üst seviyeye taşıma sürecini ve kullanılan veriyi değerlendiririz.

  • List governance
  • Matching thresholds
  • Alert disposition
04

İşlem izleme

Risk değerlendirmesinde belirlenen tipolojileri veri, senaryo, eşik ve müşteri gruplarıyla ilişkilendirir; senaryoların geçmiş veri üzerinde test edilmesini, ayarlanmasını, onaylanmasını ve performansının izlenmesini sağlarız.

  • Senaryo kapsamı ve boşluk analizi
  • Geriye dönük test ve eşik ayarı
  • Gereksiz uyarı ve yakalama oranı
  • Senaryo değişiklik ve onay yönetimi
05

Dolandırıcılık riski ve kontrolleri

Kimlik, hesap, ödeme, dijital kanal ve işlem dolandırıcılığı risklerini değerlendirir; önleme, tespit, müdahale, kayıp azaltma ve geri besleme kontrollerini birlikte tasarız.

  • Kurumsal fraud risk değerlendirmesi
  • Kural, model ve kontrol kapsamı
  • Vaka, kayıp ve kök neden analizi
  • AML ve fraud ekipleri arasında bilgi paylaşımı
06

Vaka incelemesi, kalite ve denetim

Vaka inceleme ölçütlerini, karar kalitesini, şüpheli işlem değerlendirmesini, kalite kontrolünü ve bağımsız test yapısını kurarız.

  • Case playbook
  • File/alert testing
  • Lookback ve remediation
Financial crime control lifecycle

Risk iştahının müşteri ve işlem kararlarına yansımasını sağlarız.

Etkili bir finansal suçlarla mücadele programında müşteri tanıma ve işlem izleme süreçleri birbirinden kopuk çalışmaz. Politika, kullanılan veri, karar gerekçesi ve kalite sonuçları aynı kontrol zinciri içinde izlenir.

YÖNETİŞİM & RİSK İŞTAHIKurumsal risk değerlendirmesiPolitika ve rol setiÜrün / ülke / kanal tipolojileriKomite ve yönetim görünürlüğü
01Risk assessmentMüşteri, ürün, ülke, kanal ve işlem riskini değerlendir.Risk taxonomy
02CDD / EDDKimlik, UBO, amaç, beklenen faaliyet ve kaynak bilgisini doğrula.Customer risk decision
03Screen & monitorPEP, yaptırım, adverse media ve işlem/davranış senaryolarını işlet.Alert with lineage
04İncele ve raporlaVakayı analiz et, kararı gerekçelendir, eskale et ve gerekli bildirimi yönet.Reproducible case file
05Assure & improveKalite kontrolü, bağımsız test, model iyileştirme, eğitim ve aksiyon kapatma çalışmalarını besle.Effectiveness opinion
ORTAK KONTROL ALTYAPISIVeri kalitesi ve kaynağıModel ve senaryo yönetişimiDenetim izi ve kanıtKPI / KRI / MIBulgu ve iyileştirme
İzleme etkinliği zinciriRisk değerlendirmesinden kalite geri beslemesine kadar her aşamanın izlenebilir olması gerekir.
01Risk & typologyKapsam
02Data & scenarioGirdi
03Alert triageÖncelik
04Case decisionGerekçe
05QA & tuningGeri besleme
Monitoring effectiveness

Çok sayıda uyarı üretmek, riski daha iyi yakalamak anlamına gelmez.

Senaryo kapsamı, müşteri grupları, eşikler, veri kalitesi, gereksiz uyarı oranı ve analist kapasitesi birlikte değerlendirilmelidir.

01Coverage gapRisk değerlendirmesindeki tipolojilerin aktif senaryo ve kontrollere bağlanmaması.
02Data gapKural doğru olsa da eksik, gecikmeli veya yanlış eşlenmiş veriyle çalışması.
03Decision gapVaka kapanış gerekçelerinin tutarsız, kısa veya yeniden üretilemez olması.
04Quality gapQA sonuçlarının eğitim, senaryo tuning ve süreç iyileştirmesine dönmemesi.
Tipik çıktılar

Operasyonun kullanabileceği, denetimin sınayabileceği temel çıktılar.

Kurumsal Finansal Suçlar Risk DeğerlendirmesiRisk sınıfları, doğal ve artık risk, kontrol etkinliği ve aksiyon planı.
KYC ve Müşteri Risk ÇerçevesiMüşteri kabulü, gerçek faydalanıcı, sıkılaştırılmış tedbirler, PEP, yaptırım, risk skoru ve gözden geçirme modeli.
İzleme ve Senaryo DeğerlendirmesiKapsam, veri kaynağı, senaryo, eşik, model iyileştirme, uyarı ve kapasite analizi.
Kalite, Denetim ve İyileştirme DosyasıTest programı, dosya ve uyarı sonuçları, bulgular, geriye dönük inceleme ve kapanış doğrulaması.